Neodvisno pokojninsko svetovanje · Ljubljana
Finančna varnost, ki traja dlje od vaše kariere
Zupančič & Mlakar oblikuje pokojninske strategije, prilagojene vašim ciljem, premoženju in časovnemu horizontu — ne povprečnim smernicam.
Zupančič & Mlakar je svetovalnica za pokojninsko načrtovanje v Ljubljani, ki posameznikom in družinam pomaga zgraditi finančno varnost za upokojitev. Z natančno analizo prihodkov, premoženja in nasledstvenih ciljev oblikujemo strategije, ki zdržijo desetletja.
Štirje stebri dolgoročnega načrtovanja
Vsaka uspešna upokojitev sloni na jasno opredeljenih področjih, ki jih obravnavamo celovito in brez poenostavitev.
Strukturirano varčevanje
Določimo optimalno stopnjo varčevanja glede na vaše tekoče obveznosti, pričakovano inflacijo in ciljni datum upokojitve. Rezultat je konkreten mesečni načrt, ne le splošno priporočilo.
Strategija dohodka
Načrtujemo, iz katerih virov — pokojnina, renta, dividende, nepremičnine — boste črpali prihodke po upokojitvi in v kakšnem vrstnem redu, da davčna obremenitev ostane minimalna.
Načrtovanje dediščine
Pomagamo vam urediti prenos premoženja na naslednjo generacijo ali izbrane upravičence tako, da postopek poteka gladko in v skladu z vašimi željami.
Osebno svetovanje
Vsak klient dobi namenskega svetovalca, ki pozna njegovo celotno finančno sliko. Redno letno pregledujemo napredek in po potrebi prilagodimo strategijo.
„Pred prvim srečanjem z Zupančič & Mlakar sem imel razpršene naložbe brez jasne logike. V šestih mesecih smo z modeliranjem različnih scenarijev določili realen datum upokojitve — štiri leta prej, kot sem pričakoval.“
— Andrej Kovačič, Ljubljana
Kdaj ste nazadnje pregledali svojo pokojninsko strategijo?
Brezplačen uvodni posvet traja 45 minut in ne zahteva nobenih obveznosti. Skupaj ocenimo, kje ste danes in kam želite priti.
Rezervirajte posvetZakaj dolgoročna perspektiva šteje
Pokojninsko načrtovanje ni enkratno dejanje — je živ proces, ki se prilagaja spremenljivim razmeram: novim zakonskim predpisom, tržnim nihanjem, spremembi v zdravstvenem stanju ali družinski situaciji. Pri Zupančič & Mlakar zato ne ponujamo standardiziranih paketov, temveč vsakemu klientu ob vstopu naredimo poglobljeno analizo. Ugotovimo, kateri elementi vaše sedanje finančne slike so trdni, kje obstajajo vrzeli in kateri scenariji tveganja zahtevajo posebno pozornost. Šele na tej osnovi začnemo oblikovati strategijo. Delujemo v okviru azure-trust vrednostnih načel: transparentnost pri stroških, jasna komunikacija in nobenih skritih spodbud pri priporočilih naložbenih produktov.
„Svetovalka nam je razložila, kako razporediti dvoje premoženjskih ciljev — predčasno upokojitev in financiranje otrokovih študijskih stroškov — ne da bi eden izključeval drugega. Razlaga je bila jasna, dokumentacija pa natančna.“
— Maja Žagar, Domžale