O nas · Od leta 2009
Svetovalnica, zgrajena na analizi — ne na prodajnih ciljih
Zupančič & Mlakar deluje od leta 2009 v Ljubljani kot neodvisna svetovalnica za pokojninsko in dolgoročno finančno načrtovanje.
Kdo smo in kaj počnemo
Zupančič & Mlakar je specializirana svetovalnica za pokojninsko načrtovanje s sedežem v Ljubljani. Delamo izključno z fizičnimi osebami in gospodinjstvi, ki se pripravljajo na upokojitev v naslednjih petih do dvajsetih letih ali ki so nedavno stopili v upokojitveno fazo in iščejo strukturo za upravljanje svojih sredstev. V petnajstih letih delovanja smo obdelali več kot 340 finančnih načrtov za stranke iz vse Slovenije — od Murske Sobote do Kopra. Naša specializacija je natančna kvantitativna analiza: modeliranje pokojninskih scenarijev, optimizacija davčnega izida in strukturiranje dohodkovnih tokov. Ne prodajamo naložbenih produktov, ne upravljamo premoženja v imenu strank in ne sprejemamo provizij od tretjih strani. Svetujemo in dokumentiramo — nič več in nič manj.
Kako delamo in kje so meje
Vsak angažma se začne z uvodnim diagnostičnim sestankom, ki traja do eno uro in je brezplačen. Na njem svetovalec pridobi dovolj informacij, da oceni obseg dela in vam predstavi realna pričakovanja — vključno s tem, česa ne moremo zagotoviti. Pokojninsko načrtovanje namreč vključuje spremenljivke, ki jih nihče ne nadzira: prihodnje davčne stopnje, inflacija, donosnost kapitalskih trgov, spremembe zakonodaje o pokojninskem sistemu. Naša vloga je zgraditi dovolj robustno strategijo, ki zdrži različne scenarije, ne pa napovedovati prihodnosti. Ne sprejemamo angažmajev, pri katerih pričakovanja strank temeljijo na nerealistično visokih donosnostih ali na predpostavki, da je finančno načrtovanje nadomestek za pravne dokumente (oporoke, pogodbe, notarski zapisi). Za slednje vas napotimo k ustreznim pravnim strokovnjakom v naši mreži.
Kontaktni podatki
Zupančič & Mlakar d.o.o. · Dunajska cesta 42, 1000 Ljubljana, Slovenija · info@vividariver.space · +386 1 234 5678