Storitev · Dediščina
Je vaše premoženje pripravljeno na prenos na naslednjo generacijo?
Načrtovanje dediščine pri Zupančič & Mlakar zajema pravno-finančno strukturiranje prenosa premoženja, ne le pisanje oporoke.
Kaj pomeni celovito načrtovanje dediščine
Dediščinsko načrtovanje presega sestavo oporoke. Vključuje pregled lastništva nepremičnin in finančnih naložb, analizo morebitnih darilnih prenosov med življenjem, oceno dednih stroškov in davčnih posledic ter uskladitev z vašimi pokojninskimi cilji — saj vsak prenos premoženja vpliva na vašo lastno likvidnost. Pri Zupančič & Mlakar delamo v tandemu z vašim odvetnikom ali notarjem: naša vloga je finančna analiza in dolgoročna projekcija, njihova pa pravna izvedba. Tako dobite celovito sliko brez podvajanja nalog.
Področja dediščinskega načrtovanja
Obravnavamo vse premoženjske kategorije, ki zahtevajo strukturirano obravnavo pred prenosom.
Nepremičnine
Analiziramo lastniško strukturo in ocenimo, ali je prenos bolj smiseln med življenjem ali po njem, ter izračunamo finančni vpliv obeh poti.
Finančne naložbe
Preverimo imenovanje upravičencev pri pokojninskih skladih in zavarovalnih policah ter zagotovimo, da se ti ujemajo z vašimi dediščinskimi cilji.
Darilni prenosi
Ocenimo davčne posledice darilnih prenosov med življenjem in ali so za vaš primer ugodnejši od postopka dedovanja po zakonu.
Likvidnostna rezerva
Poskrbimo, da prenos premoženja ne ogrozi vaše lastne likvidnosti — vedno ohranjamo varnostno blazino za tekoče in nepredvidene stroške.
Meje naše vloge
Zupančič & Mlakar ne opravlja notarskih storitev in ne sestavlja oporok ali darilnih pogodb — to je zakonita izključna pristojnost notarjev in odvetnikov. Naša naloga je finančna analiza: koliko, kdaj in kako prenesti premoženje, da so ekonomske posledice za vse vpletene optimalne. Priporočamo, da s temi ugotovitvami pristopite k notarju ali odvetniku, ki jih nato pravno uredi.
Preverite, ali je vaše premoženje finančno pripravljeno za prenos
Začnite s pregledom, ki traja 45 minut in ne zahteva vnaprejšnje dokumentacije — le splošno sliko vašega premoženja.
Kontaktirajte nas