Storitev · Varčevanje
Koliko varčevati, da upokojitev ne bo kompromis?
Strukturirano varčevanje za upokojitev zahteva natančnejšo matematiko, kot večina pričakuje — mi jo naredimo namesto vas.
Kaj je varčevalna analiza in kaj dobite
Varčevalna analiza pri Zupančič & Mlakar ni preprost kalkulator. Je strukturiran postopek, ki združuje pregled vaših tekočih prihodkov in odhodkov, projekcijo prihodnje inflacije, oceno pričakovanih državnih pokojninskih dajatev in analizo obstoječih varčevalnih inštrumentov — življenjskih zavarovanj, pokojninskih skladov (3. steber), vrednostnih papirjev ali nepremičninskih naložb. Na koncu prejmete pisno poročilo z jasno definirano mesečno varčevalno stopnjo, predlaganimi inštrumenti in algoritmom za letno uskladitev glede na spremembe prihodka ali zakonodaje.
Kaj vključuje varčevalni načrt
Vsak element načrta je dokumentiran in pojasnjeno je razmerje med njim in vašimi cilji.
Projekcija inflacije
Upoštevamo zgodovinske in napovedane ravni inflacije v euroobmočju ter njen vpliv na kupno moč vaših prihrankov čez 20 ali 30 let.
Analiza 3. pokojninskega stebra
Primerjamo razpoložljive sklade glede na stroškovno strukturo, zgodovinsko donosnost in davčne ugodnosti, veljavne v Republiki Sloveniji.
Letna uskladitev
Vsako leto preverimo, ali je varčevalna stopnja še ustrezna, in jo po potrebi popravimo — brez dodatnih stroškov v okviru letne pogodbe.
Pisno poročilo
Prejmete dokument, ki ga lahko delite z odvetnikom ali računovodjem, saj vsebuje vse potrebne projekcije in predpostavke v razumljivi obliki.
Kaj ne storimo
Ne prodajamo lastnih naložbenih produktov in ne prejemamo provizij od ponudnikov skladov ali zavarovalnic. Naše priporočilo je vedno vezano izključno na vaše cilje in ne na maržo tretje strani. Prav tako ne jamčimo določenih donosnosti — nihče tega ne more storiti pošteno. Jamčimo pa za kakovost analize, transparentnost predpostavk in dostopnost svetovalca, ko se okoliščine spremenijo.
Preverite, ali varčujete dovolj za vaš cilj
Uvodni posvet je brezplačen in ne zahteva predhodne priprave. Prinesite zadnje izpiske in skupaj začnemo.
Kontaktirajte nas